О проекте
Один вход на рынок вместо десяти договоров
Чтобы разместить выпуск или собрать портфель, участник рынка сегодня выстраивает отношения с каждой стороной по отдельности: с брокером, биржей, фондом, банком. У каждой свои правила приёма, своя отчётность и свои сроки.
Tengri Sky сводит это в одну площадку. Эмитент подаёт выпуск и видит ход размещения. Инвестор проходит проверку один раз и получает доступ ко всем допущенным продуктам. Брокер и фонд работают в интересах своих клиентов через общий механизм торгов и расчётов.
Площадка создаётся по правилам Международного финансового центра «Астана»: это отдельная юрисдикция на территории Казахстана, где действует право, основанное на английском. Семь видов регулируемой деятельности, четыре категории участников, пять классов инструментов, включая сукук и цифровые активы.
Участники
Кто работает на площадке
Доступ к операциям открывается после проверки и присвоения категории. Состав допустимых категорий устанавливает регулятор.
Инвестор
Подбирает продукты в общей витрине, участвует в размещениях, совершает сделки на вторичном рынке. Портфель, история операций и документы в одном кабинете.
Эмитент
Подаёт выпуск на допуск, раскрывает сведения о продукте, наблюдает за ходом размещения и исполняет обязательства перед держателями.
Брокер
Совершает сделки в интересах клиентов, ведёт их счета раздельно, подаёт поручения и формирует отчётность по каждому клиенту.
Инвестиционный фонд
Размещает и погашает паи, раскрывает стоимость пая и чистых активов, управляет активами в интересах пайщиков.
Инструменты
Что обращается на площадке
Состав инструментов определяется разрешением регулятора и расширяется по мере его получения.
Долевые бумаги
Акции и доли, размещаемые эмитентами.
Долговые бумаги
Облигации с учётом сроков, купонных выплат и погашения.
Паи фондов
Выдача и погашение паёв, расчёт стоимости пая.
Сукук
Исламские ценные бумаги: доход связан с реальным активом, а не с процентом. Структура выпуска раскрывается отдельно.
Цифровые активы
Обращение и хранение с разделением на хранилище без сетевого доступа и рабочие кошельки.
Регулирование
Почему это не очередная площадка
Торговать инвестиционными продуктами без разрешения нельзя. Tengri Sky создаётся в контуре Международного финансового центра «Астана», надзор ведёт Управление по регулированию финансовых услуг центра, AFSA.
Путь на рынок начинается с FinTech Lab. Это режим, в котором площадка работает с настоящими клиентами и настоящими деньгами, но с потолком: ограничено число клиентов, объём операций и круг тех, кого можно обслуживать. Ограничения заложены в саму систему и не обходятся действиями сотрудников.
- МФЦА
- Отдельная юрисдикция в Астане. Споры решаются по праву, основанному на английском, в собственном суде центра.
- AFSA
- Регулятор центра. Выдаёт разрешения, устанавливает пределы тестирования и принимает отчётность.
- FinTech Lab
- Режим регулируемого тестирования. Позволяет работать на живом рынке в заданных пределах до получения полной лицензии.
Устройство
Что защищает деньги и данные
Требования к платформе разработаны по стандартам Республики Казахстан и правилам МФЦА. Каждое проверяется при приёмке.
Деньги и активы
Деньги клиентов отдельно
Средства клиентов хранятся на счетах банков и учитываются отдельно от средств компании. Остаток каждого клиента сверяется с банковскими выписками ежедневно.
Хранение цифровых активов
Доля активов в кошельках, подключённых к сети, ограничена. Избыток автоматически уходит в хранилище без сетевого доступа.
Проверка и пределы
Проверка каждого клиента
Личность подтверждается до допуска к операциям. Сведения сверяются с санкционными списками при приёме и при каждом обновлении списков.
Пределы внутри системы
Операция, выводящая за установленные регулятором пределы, не совершается. Обойти проверку не может ни одна роль, включая администратора.
След и устойчивость
Запись каждой операции
История операций ведётся без возможности изменения и хранится не менее шести лет.
Работа при отказе части системы
Площадка размещается не менее чем в двух независимых зонах. Отказ одной не останавливает учёт и доступ клиентов к сведениям об активах.
Ход работ
Где проект сейчас
Площадка находится в стадии проектирования. Ниже последовательность, в которой она выходит на рынок.
Техническая документация
Техническое задание на систему и описание технологической платформы разработаны и переданы.
Заявка в AFSA
Техническая часть заявки готовится к подаче в составе общего пакета.
Создание платформы
Разработка и приёмочные испытания после получения разрешения и согласования схемы интеграций.
Работа в FinTech Lab
Обслуживание клиентов в пределах, установленных регулятором.
Компания
Кто стоит за проектом
Оператор площадки, частная компания FinExpert Limited. Она же выступает заявителем перед регулятором и несёт обязательства участника режима тестирования.
- Наименование
- Частная компания FinExpert Limited
- БИН
- 200640900129
- Юрисдикция
- Республика Казахстан, Международный финансовый центр «Астана»
- Руководитель
- Директор И. С. Шулятицкая
Связаться
По вопросам партнёрства и участия в проекте.
- Адрес
- Казахстан, Астана, район Есиль, проспект Мангилик Ел, здание 55/20